การฟอกเงิน

การฟอกเงิน (อังกฤษ: money laundering) คือการนำเงินที่ได้มาจากการกระทำความผิดทางกฎหมายหรือได้มาอย่างผิดกฎหมายมาปิดบังที่มาหรือต้นทางให้กลายเป็นเงินที่ได้มาอย่างถูกกฎหมายโดยที่ไม่ถูกตรวจสอบหรือถูกจับ ซึ่งก็คือการนำเงินสกปรกมา "ฟอก" ให้ขาวสะอาด โดยมักทำเป็นขบวนการหรือองค์กร

การฟอกเงินถือเป็นความผิดอาชญากรรมในหลายประเทศ ซึ่งกฎหมายแต่ละประเทศจะให้นิยามเกี่ยวกับการฟอกเงินแตกต่างกันไป แต่กฎหมายในบางประเทศ เช่น กฎหมายไทย ไม่ได้ปรากฏการให้นิยามไว้

ขั้นตอนการฟอกเงิน

ขั้นตอนหลักของการฟอกเงินแบ่งเป็นสามขั้นตอนดังนี้

• การยักย้าย (placement) เป็นการปิดบังเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายโดยใช้วิธีการต่าง ๆ เช่น นำเงินดังกล่าวไปฝากไว้ในธนาคารที่ถูกต้องตามกฎหมาย
• การปกปิด (layering) เป็นการพยายามปกปิดซ่อนเร้นที่มาของเงินโดยการทำธุรกรรมที่ซับซ้อนเพื่อให้ติดตามตรวจสอบได้ยากขึ้น
• การนำกลับมาใช้ (integration) เป็นการนำเงินดังกล่าวไปลงทุนประกอบกิจการที่ถูกต้องตามกฎหมาย คือทำให้เงินถูกนำกลับมาใช้ในระบบการเงินและเศรษฐกิจ โดยอาจนำเงินส่วนหนึ่งที่ได้มาอย่างถูกกฎหมายมาผสมด้วย ทำให้ยุ่งยากที่จะตรวจสอบ

อ้างอิง

1. "การฟอกเงิน คืออะไร – เคยมีเหตุการณ์ฟอกเงินครั้งใหญ่ที่ไหนบ้าง ?". Money Buffalo. 27 กรกฎาคม 2565.
2. "การฟอกเงิน คืออะไร ? มีสัญญาณเตือนอะไรบ้างที่นักลงทุนต้องรู้ก่อน ?". Rabbit Care. 21 กรกฎาคม 2566.
3. อัญรัตน์ แม้นพยัคฆ์. "เรื่อง ความรู้เกี่ยวกับการฟอกเงิน" (PDF). รัฐสภา.